ＦＸ、ＥＴＦ、投資信託年金派

自分用年金マシンの調整2023年7月

自分用年金マシン構想は、（１）ETF、（２）インカム目的の予想分配金提示型投資信託、（３）資産形成のための積立投資信託、の3本柱の計画です。　　実際にやってみて、実感として感じることもあり、さらに最近の株価低迷からの急回復と円安、そしてインフレ動向を受けて、少し調整します。

（１）ETF：やはり分配金は有り難いです。主力たるVOOやVYM、SPYD、1546や1489はガチホールドを続けます。　円安なので円を売ってドルを買うのは躊躇いがあります。　分配金のドルによるJEPIに限定します。
（２）予想分配金型投資信託は回復して来ました。　不安定ではありますが、高配当の分配金の復活が楽しみです。　
（３）資産形成のための投資信託は積立を淡々と継続します。　為替ヘッジされてるレバナス積立を少額で暫く続けてみます。
（４）初期には分散の観点で、精神安定剤のつもりで債券をポートフォリオに組み込んでいました。　インフレの時代に入ったと思いますが、債券はインフレに強いとは思えないことから不要と判断しました。　円安のおかげで多少のプラスのうちに海外債券1677を含めて債券系は全て売却しました。　

時系列的には、IPOを契機とした日本株→日本ETF→米国ETF（VOO→高配当）→積立投資信託→予想分配金提示型投信、とシフトして来ました。　現在のポートフォリオとしては多い順に以下となっています。　

最近の株価急回復もあり、知らない間に変動していました。　　特に積立の威力が大きく、外国株投信とレバナスがいつの間にか多くなって来ていました。　継続は力なり！！
今後はJEPQとJEPIを増やして行きたいです。　
また、来年からの新NISAの準備をしたいです。　債券を売却したのはこの準備の一環でもあります。

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