ＦＸスワップ、ETF、投資信託年金派

毎月分配型投資信託は新NISAから排除されています。　確かに、資産形成だけを考えるならば、分配型は不合理です。　しかし、資産形成だけを考えていると、遺産を増やしてるだけ、相続税を増やしているだけ、ということになりかねません。 出口としては毎月分配型の存在価値があり得るのではないか、と考えて調べています。　
毎月分配型はタコ足分配とか、コストが馬鹿高いぼったくりの投資信託も多いようです。　分配金を評価するよりも、トータルリターンによる評価を優先すべきと思います。 有力と思われる3つをピックアップして、毎月比較して行きます。





予想分配金提示型も毎月分配型のどちらもトータルリターンは資産成長重視型よりも0.数％低い傾向はありますが、利益確定のためのコストと考えれば安いと思います。　むしろ安過ぎるくらいと思います。

インデックス型のeMAXIS　Slim　米国株式（S&P500）と比較してもなかなか立派なものだと思います。
ｱﾗｲｱﾝｽﾊﾞｰﾝｽﾀｲﾝ米国成長株投信Dコース（為替ヘッジ無し）予想分配金提示型は3年では負けていますが、1ケ月、6ケ月、1年、5年ともに勝っています。　これが最優秀のように思えます。
インベスコ世界厳選株株式オープン（為替ヘッジ無し）毎月分配型は1年と3年では勝っていますが、6ケ月未満と5年で負けているのは辛いです。


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アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型を少し購入して試しています。　25ヶ月目までの通常分配金と元本払戻金の実績は以下でした。





4ケ月連続で分配金が復活しました！！
長い長ーいトンネルを抜けて、4ケ月連続で基準価額が11,000円を超え　分配金200円となりました。単月での換算年利は20.7％にもなりました！！
購入してから24ケ月間の平均年利では8.0％となりました。


来月以降も期待したいです。　基準価額が12,000円になれば、分配金300円、換算年利29％も近いです。


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毎月分配型投資信託は新NISAから外されました。　確かに、資産形成には不向きですし、タコ足分配のぼったくり投信も多いようです。　その中で、インベスコ世界厳選株式オープン（毎月決算型）の資金連続流入ランキングや、純資産増加額ランキングは目覚ましいです。　そこで、HPからその基準価額と分配金の実績CSVファイルをダウンロードして調べてみました。 大きく分けると3種類の期間に分けられると思います。
1999年の設定以来、2016年末までは年2回決算で、分配金は安定せず、成績も良いとは言えませんでした。　
2017年1月以降は毎月分配型となり、150円/月を基本とする大きな方針変更があったようです。　図は2017年1月から現在までの基準価額と分配金の実績です。　地べたを這ってる青い線は分配金150円の線です。





2017年1月以降、2020年3月までは基準価額が下がり続けています。　その間の分配金累計は7250円にもなりますが、基準価額も8726円も下がっています。　つまりはタコ足の典型です。　分配金は出ていても、トータルとしてはマイナスですから、損しているだけです。

一方で、2020年3月以降は毎月150円の分配金を出しながらも基準価額の一方的な低下は見られていません。　分配金の年利換算では20％前後にもなります。　コロナショックからの反動回復と2022年春頃からの円安の恩恵なのかもしれませんが、非常に上手く運営してきた、と言えそうです。　最近の資金連続流入ランキングや、純資産増加額ランキングの目覚ましさも頷けます。　　

結論は、過去2017年1月から2020年3月までの4年間強のダメな実績を評価するか、それ以降から現在までの最近の4年間強ほどの優れた実績を評価するか、次第となります。　直近の1年半ほどは円安の影響が大きそうです。

うーん、両極端です。　君子危うきに近寄らず、か、虎穴に入らずんば虎子を得ず、か、どちらにしましょうかーーー


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毎月分配型投資信託は新NISAから排除されています。　確かに、資産形成だけを考えるならば、分配型は不合理です。　しかし、資産形成だけを考えていると、遺産を増やしてるだけ、相続税を増やしているだけ、ということになりかねません。 出口としては毎月分配型の存在価値があり得るのではないか、と考えて調べてみました。　
毎月分配型はタコ足分配とか、コストが馬鹿高いぼったくりの投資信託も多いようです。　分配金を評価するよりも、トータルリターンによる評価を優先すべきと思います。 有力と思われる3つをピックアップして比較してみました。





予想分配金提示型も毎月分配型のどちらもトータルリターンは資産成長重視型よりも0.数％低い傾向はありますが、利益確定のためのコストと考えれば安いと思います。　むしろ安過ぎるくらいでは無いでしょうか。

インデックス型のeMAXIS　Slim　米国株式（S&P500）と比較すると、3年で負けてはいますが、立派なものです。
ｱﾗｲｱﾝｽﾊﾞｰﾝｽﾀｲﾝ米国成長株投信Dコース（為替ヘッジ無し）予想分配金提示型とインベスコ世界厳選株株式オープン（為替ヘッジ無し）毎月分配型の2つのトータルリターン実績はなかなか立派だと思われます。


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アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型を少し購入して試しています。　24ヶ月目までの通常分配金と元本払戻金の実績は以下でした。





3ケ月連続で分配金が復活しました！！
長い長ーいトンネルを抜けて、3ケ月連続で基準価額が11,000円を超え　分配金200円となりました。単月での換算年利は20.7％にもなりました！！
購入してから24ケ月間の平均年利では7.5％となりました。


来月以降も期待したいです。　300円の驚異的な年利29％も射程に入って来ました。


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アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型を少し購入して試しています。　23ヶ月目までの通常分配金と元本払戻金の実績は以下でした。





やりました！　2ケ月連続で分配金が復活しました！！
長ーい冬を超えて、2ケ月連続で基準価額が11,000円を超え　分配金200円となりました。単月での換算年利は20.9％にもなりました！！
購入してから23ケ月間の平均年利では6.9％となりました。


S&P500も復調傾向です。300円も射程に入って来ました。来月以降も期待したいです。


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2ケ月ぶりに予想分配金提示型投資信託のトータルリターンを成長重視型とS＆P500と比較してみました。





予想分配金提示型のトータルリターンは資産成長重視型よりも0.数％低くなってはいますが、利益確定のためのコストと考えれば、安いものです。
分配金無しの方が資産形成の効率が良いのは確かですが、一方で出口も考える必要があります。　資産形成府だけを考えていて年齢層が上がってくると、遺産を増やすこと、相続税を増やすことになりかねません。　資産形成よりもキャッシュフローの向上を目指したいです。

インデックス型のeMAXIS　Slim　米国株式（S&P500）と比較すると、3年で負けてはいますが、立派なものです。
1年以内ではｱﾗｲｱﾝｽﾊﾞｰﾝｽﾀｲﾝ米国成長株投信もｸﾞﾛｰﾊﾞﾙAIファンドも勝っています。ここ2ケ月の回復ぶりは見事です。ただ、負けの蓄積がありますから、好調の継続を期待したいです。アクティブなのですから、コストを上回り、インデックスを上回る上手い運営をして欲しいです。


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アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型を少し購入して試しています。　22ヶ月目までの通常分配金と元本払戻金の実績は以下でした。





やりました、ついに、とうとう、やっと、分配金が復活しました！！
長ーい冬を超えて、1年半ぶりに基準価額が11,000円を超え　分配金200円となりました。単月での換算年利は21.2％にもなりました！！
購入してから22ケ月間の平均年利では6.3％となりました。


S&P500も復活傾向です。来月以降も今後に期待したいです。


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久しぶりに予想分配金提示型投資信託のトータルリターンを成長重視型とS＆P500と比較してみました。





予想分配金提示型のトータルリターンは資産成長重視型よりも0.数％低くなってはいますが、利益確定のためのコストと考えれば、安いものだと思います。
分配金無しの方が資産形成の効率は良いのは確かですが、一方で出口も考える必要があります。　資産形成府だけを考えていて年齢層が上がってくると、遺産を増やすこと、相続税を増やすことになりかねません。　資産形成よりもキャッシュフローの向上を目指したいです。

インデックス型のeMAXIS　Slim　米国株式（S&P500）と比較すると、3年で負けてはいますが、立派なものです。
今回は、1年以内ではｱﾗｲｱﾝｽﾊﾞｰﾝｽﾀｲﾝ米国成長株投信は勝っています。
ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙAIファンドは悲惨な結果です。

アクティブなのですから、コストを上回り、インデックスを上回る上手い運営をして欲しいです。


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アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型を少し購入して試しています。　21ヶ月目までの通常分配金と元本払戻金の実績は以下でした。





基準価額が復活傾向で、10,000円を超え　分配金100円となりました。　ただし、残念ながら、もう一歩のところで元本払戻金となりました。

購入してから20ケ月間の平均年利では5.9％となりました。
元本払戻金も含めると12.6％にも相当しますが、トラタヌですね。

とは言え、一歩前進ではあります。惜しかったです。保有している基準価額が1300円強下がりましたので、あともう少しです。来月の基準価額の回復、通常分配金の復活に期待します。


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基準価額が久しぶりに10,000円を超え　分配金100円となりました。ただ、元本払戻金となりました。


購入してから20ケ月間の平均年利では5.9％となりました。
元本払戻金も含めると12.6％にも相当しますが、トラタヌですね。
とは言え、一歩前進ではあります。基準価額の回復、通常分配金の早期復活に期待します。


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アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型を少し購入して試しています。　18ヶ月目までの通常分配金と元本払戻金の実績は以下でした。




基準価額は10,000円に届かず　今月も分配金も元本払戻金もゼロ回答でした。
うーん残念。

購入してから19ケ月間の平均年利では6.2％となりました。
元本払戻金も含めると12.6％にも相当しますが、トラタヌですね。

未だ暫くはホールドして、基準価額の回復、通常分配金の早期復活に期待します。


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アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型を少し購入して試しています。　18ヶ月目までの通常分配金と元本払戻金の実績は以下でした。





基準価額は10,000円台まで回復しましたが　今月も分配金も元本払戻金もゼロ回答でした。
うーん残念。

購入してから18ケ月間の平均年利では6.5％となりました。
元本払戻金も含めると13.3％にも相当しますから、安く買えた方にとっては美味しいですね。

未だ暫くはホールドして、基準価額の回復、通常分配金の早期復活に期待します。


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基準価額は9,000円台で足踏みです。　今月も分配金も元本払戻金もゼロ回答でした。

購入してから17ケ月間の平均年利では6.9％となりました。
元本払戻金も含めると14.1％にも相当しますから、安く買えた方にとっては美味しいですね。

未だ暫くはホールドして、基準価額の回復、通常分配金の早期復活に期待します。


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予想分配金提示型投資信託のトータルリターンを成長重視型とS＆P500と比較しています。
ボラタイルなので月1回程度の追跡調査しています。





予想分配金提示型のトータルリターンは資産成長重視型よりも0.数％低くなってはいますが、利益確定のためのコストと考えれば、安いものだと思います。

S&P500と比較すると、3年では近いレベルですが、1年～6ケ月では負けています。　
とはいえ、ｱﾗｲｱﾝｽﾊﾞｰﾝｽﾀｲﾝ米国成長株投信の方はある程度近づいてきました。
今しばらくはホールドを続けます。


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予想分配金提示型投資信託のトータルリターンを成長重視型とS＆P500と比較しています。
ボラタイルなので月1回程度の追跡調査しています。





予想分配金提示型のトータルリターンは資産成長重視型よりも0.数％低くなってはいますが、利益確定のためのコストと考えれば、安いものだと思います。

S&P500と比較すると、3年では同等レベルですが、1年～6ケ月では負けています。　
とはいえ、ｱﾗｲｱﾝｽﾊﾞｰﾝｽﾀｲﾝ米国成長株投信の方はある程度近づいてきました。
今しばらくはホールドを続けます。


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アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型を少し購入して試しています。　15ヶ月目までの通常分配金と元本払戻金の実績は以下でした。





基準価額は10,000円前後で足踏みです。　今月も分配金はゼロ回答でしたが、元本払戻金は100円となりました。

購入してから15ケ月間の平均年利では7.8％となりました。
元本払戻金も含めると16.0％にも相当しますから、安く買えた方にとっては美味しいですね。
私は高く買ってしまっているので、未だ元本払戻金です。　さはさりながら、購入している基準価額がその分下がって来て、安く買えた状態に近づいてきました。合計で1,100円は下がりました。
未だ暫くはホールドして、基準価額の回復、通常分配金の早期復活に期待します。


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予想分配金提示型投資信託のトータルリターンを成長重視型とS＆P500と比較しています。
ボラタイルなので月1回程度の追跡調査しています。





予想分配金提示型のトータルリターンは資産成長重視型よりも0.数％低くなってはいますが、利益確定のためのコストと考えれば、安いものだと思います。

S&P500と比較すると、3年では同等レベルですが、1年～6ケ月では惨敗です。　
とはいえ、今しばらくはホールドを続けます。


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アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型を少し購入して試しています。　14ヶ月目までの通常分配金と元本払戻金の実績は以下でした。





基準価額は10,000円前後で足踏みです。　今月も分配金はゼロ回答でしたが、元本払戻金は100円となりました。

購入してから14ケ月間の平均年利では8.4％となりました。
元本払戻金も含めると16.3％にも相当しますから、安く買えた方にとっては美味しいですね。
私は高く買ってしまっているので、未だ元本払戻金です。　さはさりながら、購入している基準価額がその分下がって来て、安く買えた状態に近づいてきました。合計で1,000円は下がりました。
未だ暫くはホールドして、基準価額の回復、通常分配金の早期復活に期待します。


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アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型を少し購入して試しています。　13ヶ月目までの通常分配金と元本払戻金の実績は以下でした。





基準価額がかなり回復して来たと思ったら、足踏みです。　今月も分配金はゼロ回答でしたが、元本払戻金は100円となりました。

購入してから13ケ月間の平均年利では9.0％となり、
元本払戻金も含めると16.6％にも相当しますから、安く買えた方は美味しいですね。
私も元本払戻金ではありますが、購入している基準価額がその分下がって来て、安く買えた状態に近づいてきました。900円は下がりました。
未だ暫くはホールドして、基準価額の回復、通常分配金の早期復活に期待します。


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